Particulier / Pensioen en inkomen / Lijfrente / Keuzeformulier

Keuzeformulier vrijkomende lijfrente

Keuzes bij vrijkomende lijfrente

U heeft via Zicht, risico- en verzekeringsadviseurs een verzekerings- of bancair product. Dit product bereikt binnenkort de einddatum. U moet een aantal keuzes maken voor het bedrag dat vrijkomt.

Laat u de termijnuitkeringen meteen starten of op een later moment?
Wilt u een levenslange of een tijdelijke uitkering?
Kiest u voor een verzekerings- of bancair product?

Wilt u het bedrag dat vrijkomt in één keer laten uitkeren? Bel ons dan.

Direct het formulier invullen

088-020 93 99

Downloads

Uw lijfrente komt tot uitkering – brochure
Uw lijfrente komt tot uitkering – bijlage met veelgestelde vragen
Mogelijkheden expiratie gouden handdruk
Mogelijkheden lijfrente voor nabestaanden
Vergelijkingskaart vermogen opbouwen
Algemene leveringsvoorwaarden van Zicht
Informatiebrochure Zicht

Offerte aanvragen

Geef uw keuzes aan in onderstaand formulier, dan vragen we offertes voor u op. In verband met de geldigheidsduur sturen we u de offertes ongeveer een maand voor de gewenste ingangsdatum.

Voor het opvragen van de offertes, het nieuwe product afsluiten, administreren en beheren rekenen wij eenmalig € 375,-. Dit bedrag is vrijgesteld van btw.

Advies is ook mogelijk

Heeft u advies nodig bij het maken van deze keuzes? Natuurlijk kunt u zich ook door een van onze specialisten laten adviseren over de voor u beste oplossing. Hier zijn andere kosten aan verbonden waarover we u graag informeren. Bel ons op 088-020 93 99.

De onderdelen van dit formulier

Steeds als u dit formulier verder invult, verschijnen er meer vragen. Dit formulier bestaat uit de volgende onderdelen:

Uw keuze
Uw huidige bancaire- of verzekeringsproduct
Uw gegevens
Kennis- en ervaringstoets
Kosten en voorwaarden van Zicht adviseurs
Identificatie via iDIN

Keuzeformulier - particulier - vrijkomende lijfrente

"*" geeft vereiste velden aan

Uw keuze

Wilt u het beschikbare bedrag uit laten keren of dit uitstellen?*

Periodieke uitkering

Uitstellen tot de AOW-leeftijd

Uitstellen tot een te kiezen datum

Tot wanneer wilt u uitstellen?*

DD dash MM dash JJJJ

Wat voor product kiest u?*

Bancair product

Verzekeringsproduct

De belangrijkste verschillen tussen een bancair en een verzekeringsproduct zijn:
1. Bij overlijden gaat bij een bancair product de uitkering over op de erfgenamen. Bij een verzekering moet u dit apart regelen (dit kost extra geld).
2. Bij een verzekering kunt u een levenslange uitkering aankopen. Dit kan bij een bancair product niet.

Wilt u een variabele of vaste rente?*

Variabele rente

Vaste rente (deposito)

Tot wanneer wilt u de rente vastzetten?*

DD dash MM dash JJJJ

Een bancair product dat periodiek uitgekeerd wordt, ontvangt u altijd tijdelijk.

Wilt u de uitkering tijdelijk ontvangen of levenslang?*

Tijdelijk

Levenslang

Ingangsdatum uitkering*

DD dash MM dash JJJJ

Einddatum uitkering*

DD dash MM dash JJJJ

Einddatum uitkering*

DD dash MM dash JJJJ

Ik wil de uitkering ontvangen per*

Moet de uitkering na uw overlijden overgaan op uw partner?*

Nee, de uitkering hoeft niet over te gaan op mijn partner

Ja, voor 100%

Ja, voor 70%

Aanhef partner*

De heer

Mevrouw

Naam partner*

Geboortedatum partner*

DD dash MM dash JJJJ

Kopie van een geldig legitimatiebewijs partner (voor- en achterzijde, geen rijbewijs)*

Max. bestandsgrootte: 5 MB.

Wilt u een offerte voor een contraverzekering ontvangen?*

Nee

Van wie wilt u een offerte ontvangen?*

Ik wil graag een offerte van de aanbieder met de hoogste uitkering (uit de beschikbare aanbieders van Zicht adviseurs)

Ik wil zelf één aanbieder kiezen waar ik een offerte van ontvang

Ik wil zelf twee aanbieders kiezen waar ik een offerte van ontvang

Aanbieder bancair #1*

Nationale-Nederlanden

Brand New Day

Aanbieder bancair #2*

Nationale-Nederlanden

Brand New Day

Aanbieder verzekering #1*

Allianz

Goudse

Onderlinge ’s-Gravenhage

Reaal

Scildon

Aanbieder verzekering #2*

Allianz

Goudse

Onderlinge ’s-Gravenhage

Reaal

Scildon

Op basis van de door u gemaakte keuzes blijft er slechts één aanbieder over: Onderlinge 's-Gravenhage.

Uw huidige verzekerings- of bancair product

De gegevens van uw huidige verzekering vindt u in de brief die u heeft ontvangen.

Polisnummer*

Verzekeringsmaatschappij*

Einddatum of afkoopdatum*

DD dash MM dash JJJJ

Kapitaal*

Heeft u nog meer verzekering- en of bancaire producten die u mee wilt nemen in de te ontvangen offerte?*

Overig product #1

Polisnummer*

Verzekeringsmaatschappij*

Einddatum of afkoopdatum*

DD dash MM dash JJJJ

Kapitaal*

Bijlage

Max. bestandsgrootte: 2 MB.

Overig product #2

Polisnummer*

Verzekeringsmaatschappij*

Einddatum of afkoopdatum*

DD dash MM dash JJJJ

Kapitaal*

Bijlage

Max. bestandsgrootte: 2 MB.

Overig product #3

Polisnummer*

Verzekeringsmaatschappij*

Einddatum of afkoopdatum*

DD dash MM dash JJJJ

Kapitaal*

Bijlage

Max. bestandsgrootte: 2 MB.

Kapitaal overige polissen (in euro's)*

Bijlage

Max. bestandsgrootte: 2 MB.

Let op als u lijfrenteverzekeringen van het oude regime gaat samenvoegen met het nieuwe regime. De nieuwe regime regels worden dan ook van toepassing op de oud regime lijfrenteverzekeringen. U beperkt daarmee uw mogelijkheden.

Uw gegevens

Relatienummer*

Aanhef*

De heer

Mevrouw

Voorletters*

Voornamen*

Tussenvoegsel

Achternaam*

Geboortedatum*

DD dash MM dash JJJJ

IBAN*

Tenaamstelling rekening*

Adres*

Postcode Huisnummer (en toevoeging) Straatnaam Plaatsnaam

Telefoon*

E-mailadres*

Kopie van een geldig legitimatiebewijs (voor- en achterzijde, geen rijbewijs)*

Max. bestandsgrootte: 5 MB.

Kennis- en ervaringstoets

We zijn wettelijk verplicht een kennis- en ervaringstoets bij u af te nemen als u kiest voor bemiddeling zonder advies. Daarom vragen we u onderstaande stellingen te beantwoorden. De uitslag voor de toets is niet bindend. Dit betekent dat als u niet slaagt voor deze toets, u toch een product zelf af kunt sluiten. We willen u er wel op wijzen dat u (financiële) risico's loopt als u zelf financiële producten afsluit op het moment dat u onvoldoende kennis heeft van deze producten.

Ik heb de afgelopen vijf jaar een of meerdere lijfrenteproducten afgesloten.*

Nee

Ik heb eerder advies gehad over lijfrenteproducten.*

Nee

Ik weet hoe mijn inkomen eruit ziet als ik stop met werken.*

Nee

Een direct ingaande lijfrente kan een aanvulling zijn bovenop mijn pensioen.*

Nee

Kies ik voor een direct ingaande lijfrente met een bancair product, dan kan ik een levenslange uitkering krijgen.*

Nee

De inleg voor mijn lijfrenteverzekering kon als aftrekpost worden meegenomen voor de inkomstenbelasting.*

Nee

Over een lijfrente-uitkering moet ik inkomstenbelasting betalen.*

Nee

De looptijd van mijn uitkerende lijfrente kan ik tussentijds aanpassen.*

Nee

Een contraverzekering is een verzekering die een bedrag uitkeert aan mijn nabestaanden als de lijfrente-uitkeringen door overlijden komen te vervallen*

Nee

Heb ik een direct ingaande lijfrente met een bancair product en ik overlijd, dan ontvangen mijn nabestaanden de resterende uitkeringen.*

Nee

Hidden

Score kennis- en ervaringstoets

Uit de door u gegeven antwoorden blijkt dat u over onvoldoende kennis beschikt als het gaat om het lijfrenteproduct. Graag benadrukken wij nogmaals dat u waarschijnlijk financiële risico’s loopt als u dit product toch zelf afsluit. Daarom adviseren wij u om gebruik te maken van de kennis en ervaring van onze adviseurs.

Als u gebruikmaakt van onze dienstverlening, krijgt u een financieel advies op basis van uw wensen, uw persoonlijke en financiële situatie en uw risicobereidheid. Ook brengen we de mogelijke oplossingen en productvormen voor u in kaart. De uiteindelijke keuze voor een product is natuurlijk aan u.

Wat wilt u doen?

Win advies in

Toch zelf afsluiten

Uit de door u gegeven antwoorden blijkt dat u over voldoende kennis beschikt als het gaat om het lijfrenteproduct. Klik op de knop ‘Zelf afsluiten’ om een offerte aan te vragen voor uw lijfrenteproduct.

Als u toch liever gebruikmaakt van onze dienstverlening, krijgt u een financieel advies op basis van uw wensen, uw persoonlijke en financiële situatie en uw risicobereidheid. Ook brengen we de mogelijke oplossingen en productvormen voor u in kaart. De uiteindelijke keuze voor een product is natuurlijk aan u.

Wat wilt u doen?

Zelf afsluiten

Toch advies inwinnen

Meer info of direct contact opnemen met één van onze adviseurs? Bel 088–020 93 99 of klik hier >

Kosten en voorwaarden Zicht B.V.

We brengen € 375,- kosten bij u in rekening als u dit product via ons afsluit.

Kosten*

Ik ga akkoord met de eenmalige kosten van € 375,-.*

Vergelijkingskaart en leveringsvoorwaarden*

Ik heb de vergelijkingskaart gelezen en ik ga akkoord met de met de algemene leveringsvoorwaarden van Zicht. Ik heb deze online kunnen raadplegen en opslaan. Ook weet ik dat ik deze leveringsvoorwaarden in de toekomst in ongewijzigde vorm kan opvragen en kan raadplegen bij de Kamer van Koophandel. Ik verklaar dat ik akkoord ga met het digitaal ter beschikking stellen van de algemene leveringsvoorwaarden en het in de toekomst opvragen hiervan bij de Kamer van Koophandel*

Afsluiten zonder advies*

Ik begrijp dat ik een financieel product afsluit zonder advies ('execution only') . Ik bepaal zelf welk product goed aansluit bij mijn wensen en financiële situatie.*

Identificatie via iDIN

Bij het afsluiten van bepaalde producten is Zicht, risico- en verzekeringsadviseurs verplicht uw identiteit formeel vast te stellen. Deze verplichting bestaat volgende de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Om uw identiteit vast te stellen maken we gebruik van iDIN. iDIN is een nieuwe, digitale manier van identificeren. iDIN is door de grote nederlandse banken ontwikkeld om het gebruik van online diensten makkelijk te maken.

Let op: na het verzenden van dit formulier vragen we u door te gaan naar iDIN. We kunnen uw aanvraag pas in behandeling nemen als uw identificatie via iDIN is voltooid.

Phone

Dit veld is bedoeld voor validatiedoeleinden en moet niet worden gewijzigd.

We gaan zorgvuldig met uw persoonsgegevens om. Lees meer ›

Wij regelen het voor u

Wij regelen het voor u

Wij regelen het voor u

Keuzeformulier

Keuzeformulier vrijkomende lijfrente

Keuzes bij vrijkomende lijfrente

Downloads

Offerte aanvragen

Advies is ook mogelijk

De onderdelen van dit formulier

Keuzeformulier - particulier - vrijkomende lijfrente

Uw keuze

Uw huidige verzekerings- of bancair product

Uw gegevens

Kennis- en ervaringstoets

Kosten en voorwaarden Zicht B.V.

Identificatie via iDIN