Particulier / Pensioen en inkomen / Lijfrente / Keuzeformulier

Keuzeformulier vrijkomende lijfrente

Keuzes bij vrijkomende lijfrente

U heeft via Zicht, risico- en verzekeringsadviseurs een verzekerings- of bancair product. Dit product bereikt binnenkort de einddatum. U moet een aantal keuzes maken voor het bedrag dat vrijkomt.

Laat u de termijnuitkeringen meteen starten of op een later moment?
Wilt u een levenslange of een tijdelijke uitkering?
Kiest u voor een verzekerings- of bancair product?

Wilt u het bedrag dat vrijkomt in één keer laten uitkeren? Bel ons dan.

Direct het formulier invullen

088-020 93 99

Downloads

Uw lijfrente komt tot uitkering – brochure
Uw lijfrente komt tot uitkering – bijlage met veelgestelde vragen
Mogelijkheden expiratie gouden handdruk
Mogelijkheden lijfrente voor nabestaanden
Dienstverleningsdocument vermogen opbouwen
Algemene leveringsvoorwaarden van Zicht
Informatiebrochure Zicht

Offerte aanvragen

Geef uw keuzes aan in onderstaand formulier, dan vragen we offertes voor u op. In verband met de geldigheidsduur sturen we u de offertes ongeveer een maand voor de gewenste ingangsdatum.

Voor het opvragen van de offertes, het nieuwe product afsluiten, administreren en beheren rekenen wij eenmalig € 375,-. Dit bedrag is vrijgesteld van btw.

Advies is ook mogelijk

Heeft u advies nodig bij het maken van deze keuzes? Natuurlijk kunt u zich ook door een van onze specialisten laten adviseren over de voor u beste oplossing. Hier zijn andere kosten aan verbonden waarover we u graag informeren. Bel ons op 088-020 93 99.

De onderdelen van dit formulier

Steeds als u dit formulier verder invult, verschijnen er meer vragen. Dit formulier bestaat uit de volgende onderdelen:

Uw keuze
Uw huidige bancaire- of verzekeringsproduct
Uw gegevens
Kennis- en ervaringstoets
Kosten en voorwaarden van Zicht adviseurs
Identificatie via iDIN

Keuzeformulier - particulier - vrijkomende lijfrente

"*" geeft vereiste velden aan

Uw keuze

Wilt u het beschikbare bedrag uit laten keren of dit uitstellen?*

Periodieke uitkering

Uitstellen tot de AOW-leeftijd

Uitstellen tot een te kiezen datum

Tot wanneer wilt u uitstellen?*

DD dash MM dash JJJJ

Wat voor product kiest u?*

Bancair product

Verzekeringsproduct

De belangrijkste verschillen tussen een bancair en een verzekeringsproduct zijn:
1. Bij overlijden gaat bij een bancair product de uitkering over op de erfgenamen. Bij een verzekering moet u dit apart regelen (dit kost extra geld).
2. Bij een verzekering kunt u een levenslange uitkering aankopen. Dit kan bij een bancair product niet.

Wilt u een variabele of vaste rente?*

Variabele rente

Vaste rente (deposito)

Tot wanneer wilt u de rente vastzetten?*

DD dash MM dash JJJJ

Een bancair product dat periodiek uitgekeerd wordt, ontvangt u altijd tijdelijk.

Wilt u de uitkering tijdelijk ontvangen of levenslang?*

Tijdelijk

Levenslang

Ingangsdatum uitkering*

DD dash MM dash JJJJ

Einddatum uitkering*

DD dash MM dash JJJJ

Einddatum uitkering*

DD dash MM dash JJJJ

Ik wil de uitkering ontvangen per*

Moet de uitkering na uw overlijden overgaan op uw partner?*

Nee, de uitkering hoeft niet over te gaan op mijn partner

Ja, voor 100%

Ja, voor 70%

Aanhef partner*

De heer

Mevrouw

Naam partner*

Geboortedatum partner*

DD dash MM dash JJJJ

Wilt u een offerte voor een contraverzekering ontvangen?*

Nee

Van wie wilt u een offerte ontvangen?*

Ik wil graag een offerte van de aanbieder met de hoogste uitkering (uit de beschikbare aanbieders van Zicht adviseurs)

Ik wil zelf één aanbieder kiezen waar ik een offerte van ontvang

Ik wil zelf twee aanbieders kiezen waar ik een offerte van ontvang

Aanbieder bancair #1*

Nationale-Nederlanden

Brand New Day

Aanbieder bancair #2*

Nationale-Nederlanden

Brand New Day

Aanbieder verzekering #1*

Reaal

Goudse

Allianz

Scildon

Aanbieder verzekering #2*

Reaal

Goudse

Allianz

Scildon

Op basis van de door u gemaakte keuzes blijft er slechts één aanbieder over: Onderlinge 's-Gravenhage.

Uw huidige verzekerings- of bancair product

De gegevens van uw huidige verzekering vindt u in de brief die u heeft ontvangen.

Polisnummer*

Verzekeringsmaatschappij*

Einddatum of afkoopdatum*

DD dash MM dash JJJJ

Kapitaal*

Heeft u nog meer verzekering- en of bancaire producten die u mee wilt nemen in de te ontvangen offerte?*

Overig product #1

Polisnummer*

Verzekeringsmaatschappij*

Einddatum of afkoopdatum*

DD dash MM dash JJJJ

Kapitaal*

Bijlage

Max. bestandsgrootte: 2 MB.

Overig product #2

Polisnummer*

Verzekeringsmaatschappij*

Einddatum of afkoopdatum*

DD dash MM dash JJJJ

Kapitaal*

Bijlage

Max. bestandsgrootte: 2 MB.

Overig product #3

Polisnummer*

Verzekeringsmaatschappij*

Einddatum of afkoopdatum*

DD dash MM dash JJJJ

Kapitaal*

Bijlage

Max. bestandsgrootte: 2 MB.

Kapitaal overige polissen (in euro's)*

Bijlage

Max. bestandsgrootte: 2 MB.

Let op als u lijfrenteverzekeringen van het oude regime gaat samenvoegen met het nieuwe regime. De nieuwe regime regels worden dan ook van toepassing op de oud regime lijfrenteverzekeringen. U beperkt daarmee uw mogelijkheden.

Uw gegevens

Relatienummer*

Aanhef*

De heer

Mevrouw

Voorletters*

Voornamen*

Tussenvoegsel

Achternaam*

Geboortedatum*

DD dash MM dash JJJJ

IBAN*

Tenaamstelling rekening*

Adres*

Postcode Huisnummer (en toevoeging) Straatnaam Plaatsnaam

Telefoon*

E-mailadres*

Kopie van een geldig legitimatiebewijs (voor- en achterzijde, geen rijbewijs)*

Max. bestandsgrootte: 5 MB.

Kennis- en ervaringstoets

We zijn wettelijk verplicht een kennis- en ervaringstoets bij u af te nemen als u kiest voor bemiddeling zonder advies. Daarom vragen we u onderstaande stellingen te beantwoorden. De uitslag voor de toets is niet bindend. Dit betekent dat als u niet slaagt voor deze toets, u toch een product zelf af kunt sluiten. We willen u er wel op wijzen dat u (financiële) risico's loopt als u zelf financiële producten afsluit op het moment dat u onvoldoende kennis heeft van deze producten.

Ik heb de afgelopen vijf jaar een of meer lijfrenteproducten afgesloten*

Nee

Ik heb eerder advies gehad over lijfrenteproducten*

Nee

Ik weet hoe mijn inkomen eruit ziet als ik stop met werken*

Nee

Een direct ingaande lijfrente kan een oudedagsvoorziening zijn*

Nee

Bij een direct ingaande bancaire lijfrente is een levenslange uitkering mogelijk*

Nee

Als ik in het verleden de premies voor mijn lijfrenteverzekering in mindering heb gebracht voor de inkomstenbelasting dan moet ik over de uitkering belasting betalen*

Nee

Een vooraf afgesproken uitkeringsduur kan ik tussentijds laten aanpassen*

Nee

Een contraverzekering zorgt er bij een direct ingaande lijfrenteverzekering voor dat er bij uw overlijden een bedrag wordt uitgekeerd aan uw nabestaanden*

Nee

Als u als rekeninghouder van de direct ingaande bancaire lijfrente overlijdt valt het resterende saldo van uw rekening in uw nalatenschap*

Nee

Kosten en voorwaarden Zicht B.V.

We brengen € 375,- kosten bij u in rekening als u dit product via ons afsluit.

Voorwaarden 1*

Ik ga akkoord met de eenmalige kosten van € 375,-.*

Voorwaarden 2*

Ik heb het dienstverleningsdocument gelezen en ik ga akkoord met de met de algemene leveringsvoorwaarden van Zicht, die digitaal aan mij zijn verstrekt. Ik heb deze online kunnen raadplegen en opslaan. Ook weet ik dat ik deze leveringsvoorwaarden in de toekomst in ongewijzigde vorm kan opvragen en kan raadplegen bij de Kamer van Koophandel. Ik verklaar dat ik akkoord ga met het digitaal ter beschikking stellen van de algemene leveringsvoorwaarden en het in de toekomst opvragen hiervan bij de Kamer van Koophandel*

Voorwaarden 3*

Ik begrijp dat ik een financieel product afsluit zonder advies ('execution only') . Ik bepaal zelf welk product goed aansluit bij mijn wensen en financiële situatie.*

Identificatie via iDIN

Bij het afsluiten van bepaalde producten is Zicht, risico- en verzekeringsadviseurs verplicht uw identiteit formeel vast te stellen. Deze verplichting bestaat volgende de Wet ter voorkoming van witwassen en fincieren van terrorisme. Om uw identiteit vast te stellen maken we gebruik van iDIN. iDIN is een nieuwe, digitale manier van identificeren. iDIN is door de grote nederlandse banken ontwikkeld om het gebruik van online diensten makkelijk te maken.

Let op: na het verzenden van dit formulier vragen we u door te gaan naar iDIN. We kunnen uw aanvraag pas in behandeling nemen als uw identificatie via iDIN is voltooid.

Phone

Dit veld is bedoeld voor validatiedoeleinden en moet niet worden gewijzigd.

We gaan zorgvuldig met uw persoonsgegevens om. Lees meer ›

Wij regelen het voor u

Wij regelen het voor u

Wij regelen het voor u

Keuzeformulier

Keuzeformulier vrijkomende lijfrente

Keuzes bij vrijkomende lijfrente

Downloads

Offerte aanvragen

Advies is ook mogelijk

De onderdelen van dit formulier

Keuzeformulier - particulier - vrijkomende lijfrente

Uw keuze

Uw huidige verzekerings- of bancair product

Uw gegevens

Kennis- en ervaringstoets

Kosten en voorwaarden Zicht B.V.

Identificatie via iDIN