Particulier / Pensioen en inkomen / Lijfrente / Keuzeformulier

Keuzeformulier opbouw lijfrente

Keuzes bij opbouw lijfrente

U wilt een product afsluiten voor het opbouwen van een (extra) pensioen. Dit kan handig zijn, bijvoorbeeld als uw huidige pensioen niet voldoende is en u een pensioengat heeft. Dit kan op verschillende wijzen, waarbij u een aantal keuzes moet maken voor het product dat u gaat afsluiten.

Wilt u eenmalig een bedrag storten of een periodieke inleg?
Gaat u sparen op basis van een rent of op basis van beleggen?
Kiest u voor een verzekerings- of bancair product?

Opties eerst bespreken of heeft u hulp nodig bij het invullen? Liever toch advies nodig? Bel ons dan.

Direct het formulier invullen

088-020 93 99

Downloads

Vergelijkingskaart vermogen opbouwen
Algemene leveringsvoorwaarden van Zicht
Informatiebrochure Zicht

Offerte aanvragen

Geef uw keuzes aan in onderstaand formulier, dan vragen we offertes voor u op.

Voor het opvragen van de offertes, het nieuwe product afsluiten, administreren en beheren rekenen wij eenmalig € 175,-. Dit bedrag is vrijgesteld van btw.

Advies is ook mogelijk

Heeft u advies nodig bij het maken van deze keuzes? Natuurlijk kunt u zich ook door een van onze specialisten laten adviseren over de beste oplossing voor u. Hier zijn andere kosten aan verbonden waarover we u graag informeren. Bel ons op 088-020 93 99.

De onderdelen van dit formulier

Steeds als u dit formulier verder invult, verschijnen er meer vragen. Dit formulier bestaat uit de volgende onderdelen:

Uw keuze
Uw gegevens
Kennis- en ervaringstoets
Kosten en voorwaarden van Zicht adviseurs
Identificatie via iDIN

Na het verzenden van het formulier ontvangt u een bevestigingsmail met uw antwoorden.

Keuzeformulier - particulier - opbouw lijfrente

"*" indicates required fields

Uw keuze

Op welke manier wilt u de lijfrente afsluiten?*

Via een eenmalige storting

Via een periodieke inleg

Hoeveel wilt u eenmalig storten?*

Wanneer wilt u inleggen? (Frequentie)*

Per maand

Per kwartaal

Per half jaar

Per jaar

Hoeveel wilt u periodiek inleggen?*

Wat voor soort lijfrente wilt u afsluiten?*

Bancair product

Verzekeringsproduct

Toelichting: Een bancair product valt onder de deposito garantiestelsel tot € 100.000,- vanuit de DNB. Bij een verzekeraar zit geen garantie bij evt faillissement of omvallen. Bij een verzekeringsproduct zit vaak een 90% dekking tegenover een 100% dekking bij een bancair product. Een bancair product heeft meer flexibiliteit mbt de inleg.

Op welke manier wilt u sparen*

Een variabele rente

Een vaste rente

Op basis van beleggen

Op welke manier wilt u sparen*

Een vaste rente

Op basis van beleggen

Op basis van de door u gemaakte keuzes blijft er slechts één aanbieder over: Onderlinge 's-Gravenhage.

U kiest voor beleggen, welke wijze van beleggen heeft uw voorkeur?*

Zeer offensief

Offensief

Neutraal

Defensief

Zeer defensief

Anders

Toelichting: Bij offensief beleggen, is er een streven naar een maximaal rendement met een relatief hoog risico. Defensief beleggen is meer gericht op het beperken van de risico’s zonder dat dat teveel ten koste gaat van het rendement. Wilt u geen risico, kies dan voor vaste of variabele rente.

Tot wanneer?*

Uw AOW leeftijd

Per (datum)

Datum*

DD slash MM slash YYYY

Van wie wilt u een offerte ontvangen?*

Ik wil graag een offerte van de aanbieder met de hoogste uitkering (uit de beschikbare aanbieders van Zicht adviseurs)

Ik wil zelf één aanbieder kiezen waar ik een offerte van ontvang

Ik wil zelf twee aanbieders kiezen waar ik een offerte van ontvang

Van wie wilt u een offerte ontvangen?*

Ik wil graag een offerte van de aanbieder met de hoogste uitkering (uit de beschikbare aanbieders van Zicht adviseurs)

Ik wil zelf één aanbieder kiezen waar ik een offerte van ontvang

Ik wil zelf twee aanbieders kiezen waar ik een offerte van ontvang

Van wie wilt u een offerte ontvangen?*

Ik wil graag een offerte van de aanbieder met de hoogste uitkering (uit de beschikbare aanbieders van Zicht adviseurs)

Ik wil zelf één aanbieder kiezen waar ik een offerte van ontvang

Ik wil zelf twee aanbieders kiezen waar ik een offerte van ontvang

Aanbieder bancair #1*

Nationale-Nederlanden

Brand New Day

Aanbieder bancair #1*

Nationale-Nederlanden

Brand New Day

Aanbieder bancair #2*

Nationale-Nederlanden

Brand New Day

Aanbieder verzekering > Op basis van beleggen #1

Scildon

Goudse

Aanbieder verzekering > Op basis van beleggen #1

Scildon

Goudse

Aanbieder verzekering > Op basis van beleggen #2

Scildon

Goudse

Heeft u nog vragen of opmerkingen over uw aanvraag? (optioneel)

Uw gegevens

Aanhef*

De heer

Mevrouw

Voorletters*

Voornamen*

Tussenvoegsel

Achternaam*

Geboortedatum*

DD slash MM slash YYYY

Burgerlijke staat*

IBAN*

Tenaamstelling rekening*

Adres*

Postcode Huisnummer (en toevoeging) Straatnaam Plaatsnaam

Telefoon*

E-mailadres*

Upload een kopie van een geldig identiteitsbewijs: de voorkant van uw paspoort of identiteitskaart (geen rijbewijs)*

Max. 3 MB

Kennis- en ervaringstoets

We zijn wettelijk verplicht een kennis- en ervaringstoets bij u af te nemen als u kiest voor bemiddeling zonder advies. Daarom vragen we u onderstaande stellingen te beantwoorden. Dit is geen toets om te bepalen of u een financieel product gaat afsluiten wat volledig aansluit op uw situatie en wensen. De uitslag voor de toets is niet bindend. Dit betekent dat als u niet slaagt voor deze toets, u toch een product zelf af kunt sluiten. We willen u er wel op wijzen dat u (financiële) risico's loopt als u zelf financiële producten afsluit op het moment dat u onvoldoende kennis heeft van deze producten. Bij onvoldoende kennis willen wij u adviseren om advies in te winnen bij een van onze specialisten. Hier zijn wel extra kosten aan verbonden.

Ik heb de afgelopen vijf jaar een of meerdere lijfrenteproducten afgesloten.*

Nee

Ik heb eerder advies gehad over lijfrenteproducten.*

Nee

Een lijfrente kan een aanvulling zijn bovenop mijn pensioen.*

Nee

De inleg voor mijn lijfrenteproduct kan als aftrekpost worden meegenomen voor de inkomstenbelasting.*

Nee

Er is een maximum bedrag wat ik jaarlijks fiscaal in aftrek kan brengen.*

Nee

Over een lijfrente-uitkering moet ik inkomstenbelasting betalen.*

Nee

Ik kan zonder boete geld opnemen uit deze lijfrente. Als ik het geld ergens voor nodig heb.*

Nee

Als ik de lijfrente gebruik als aanvulling op mijn pensioen (oudedagslijfrente), dan moet de uitkering uiterlijk vijf jaar na het bereiken van mijn AOW-leeftijd ingaan.*

Nee

Bij overlijden tijdens het sparen hebben mijn nabestaanden recht op het geld wat is opgebouwd in de lijfrente.*

Nee

Als ik kies voor opbouw op basis van beleggen, krijg ik gegarandeerd eind kapitaal.*

Nee

Hidden

Score kennis- en ervaringstoets

Uit de door u gegeven antwoorden blijkt dat u over onvoldoende kennis beschikt als het gaat om het lijfrenteproduct. Graag benadrukken wij nogmaals dat u waarschijnlijk financiële risico’s loopt als u dit product toch zelf afsluit. Daarom adviseren wij u om gebruik te maken van de kennis en ervaring van onze adviseurs.

Als u gebruikmaakt van onze dienstverlening, krijgt u een financieel advies op basis van uw wensen, uw persoonlijke en financiële situatie en uw risicobereidheid. Ook brengen we de mogelijke oplossingen en productvormen voor u in kaart. De uiteindelijke keuze voor een product is natuurlijk aan u.

Wat wilt u doen?

Doorgaan zonder advies

Toch advies inwinnen

Uit de door u gegeven antwoorden blijkt dat u over voldoende kennis beschikt als het gaat om het lijfrenteproduct. Klik op de knop ‘Zelf afsluiten’ om een offerte aan te vragen voor uw lijfrenteproduct.

Als u toch liever gebruikmaakt van onze dienstverlening, krijgt u een financieel advies op basis van uw wensen, uw persoonlijke en financiële situatie en uw risicobereidheid. Ook brengen we de mogelijke oplossingen en productvormen voor u in kaart. De uiteindelijke keuze voor een product is natuurlijk aan u.

Wat wilt u doen?

Doorgaan zonder advies

Toch advies inwinnen

Meer info of direct contact opnemen met één van onze adviseurs? Bel 088–020 93 99 of klik hier >

Kosten en voorwaarden Zicht B.V.

We brengen € 175,- kosten bij u in rekening als u dit product via ons afsluit.

Kosten*

Ik ga akkoord met de eenmalige kosten van € 175,-.

Vergelijkingskaart en leveringsvoorwaarden*

Ik heb de vergelijkingskaart gelezen en ik ga akkoord met de met de algemene leveringsvoorwaarden van Zicht. Ik heb deze online kunnen raadplegen en opslaan. Ook weet ik dat ik deze leveringsvoorwaarden in de toekomst in ongewijzigde vorm kan opvragen en kan raadplegen bij de Kamer van Koophandel. Ik verklaar dat ik akkoord ga met het digitaal ter beschikking stellen van de algemene leveringsvoorwaarden en het in de toekomst opvragen hiervan bij de Kamer van Koophandel

Afsluiten zonder advies*

Ik begrijp dat ik een financieel product afsluit zonder advies ('execution only') . Ik bepaal zelf welk product goed aansluit bij mijn wensen en financiële situatie.

Identificatie via iDIN

Bij het afsluiten van bepaalde producten is Zicht, risico- en verzekeringsadviseurs verplicht uw identiteit formeel vast te stellen. Deze verplichting bestaat volgende de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Om uw identiteit vast te stellen maken we gebruik van iDIN. iDIN is een nieuwe, digitale manier van identificeren. iDIN is door de grote nederlandse banken ontwikkeld om het gebruik van online diensten makkelijk te maken.

Let op: na het verzenden van dit formulier vragen we u door te gaan naar iDIN. We kunnen uw aanvraag pas in behandeling nemen als uw identificatie via iDIN is voltooid.

This field is for validation purposes and should be left unchanged.

We gaan zorgvuldig met uw persoonsgegevens om. Lees meer ›

Voordelen van MijnZicht

Wij regelen het voor u

Wij regelen het voor u

Keuzeformulier

Keuzeformulier opbouw lijfrente

Keuzes bij opbouw lijfrente

Downloads

Offerte aanvragen

Advies is ook mogelijk

De onderdelen van dit formulier

Keuzeformulier - particulier - opbouw lijfrente

Uw keuze

Uw gegevens

Kennis- en ervaringstoets

Kosten en voorwaarden Zicht B.V.

Identificatie via iDIN