Uw keuze Wilt u het beschikbare bedrag uit laten keren of dit uitstellen?* Wat voor product kiest u?* De belangrijkste verschillen tussen een bancair en een verzekeringsproduct zijn:
1. Bij overlijden gaat bij een bancair product de uitkering over op de erfgenamen. Bij een verzekering moet u dit apart regelen (dit kost extra geld).
2. Bij een verzekering kunt u een levenslange uitkering aankopen. Dit kan bij een bancair product niet.
Wilt u een variabele of vaste rente?* Een bancair product dat periodiek uitgekeerd wordt, ontvangt u altijd tijdelijk.
Wilt u de uitkering tijdelijk ontvangen of levenslang?* Moet de uitkering na uw overlijden overgaan op uw partner?* Aanhef partner* Wilt u een offerte voor een contraverzekering ontvangen?* Van wie wilt u een offerte ontvangen?* Aanbieder bancair #1* Aanbieder bancair #2* Aanbieder verzekering #1* Aanbieder verzekering #2* Op basis van de door u gemaakte keuzes blijft er slechts één aanbieder over: Onderlinge Nederland.
Aanbieder verzekering*
Uw huidige verzekerings- of bancair product De gegevens van uw huidige verzekering of rekening vindt u in de brief die u heeft ontvangen.
Overig product #1
Overig product #2
Overig product #3
Let op als u lijfrenteverzekeringen van het oude regime gaat samenvoegen met het nieuwe regime. De nieuwe regime regels worden dan ook van toepassing op de oud regime lijfrenteverzekeringen. U beperkt daarmee uw mogelijkheden.
Let op: u heeft meer dan € 100.000,- aan kapitaal opgebouwd. Het kan daarom verstandig zijn om uw risico te spreiden.
Het depositogarantiestelsel beschermt uw vermogen, zelfs als uw aanbieder failliet gaat. Uw kapitaal is veilig, van 1 cent tot € 100.000,-. Deze bescherming geldt per persoon en per aanbieder. Houd er rekening mee dat u geen ander kapitaal heeft bij deze aanbieder. Als uw kapitaal meer dan € 100.000,- is, kan het verstandig zijn om deze te spreiden over meerdere aanbieders.
We kunnen een extra bancair product voor u aanvragen. De kosten hiervoor zijn € 200,- per product.
Wilt u uw risico spreiden? Wilt u per aanbieder aangeven hoeveel kapitaal u daar wilt onderbrengen? Let op: uw uitsplitsing telt op dit moment niet op tot uw totale kapitaal.
Let op: uw uitsplitsing telt op dit moment niet op tot uw totale kapitaal.
Heeft u nog vragen of opmerkingen over uw aanvraag? (optioneel)
Uw gegevens Aanhef* Adres*
Kennis- en ervaringstoets We zijn wettelijk verplicht een kennis- en ervaringstoets bij u af te nemen als u kiest voor bemiddeling zonder advies. Daarom vragen we u onderstaande stellingen te beantwoorden. De uitslag voor de toets is niet bindend. Dit betekent dat als u niet slaagt voor deze toets, u toch een product zelf af kunt sluiten. We willen u er wel op wijzen dat u (financiële) risico's loopt als u zelf financiële producten afsluit op het moment dat u onvoldoende kennis heeft van deze producten.
Ik heb de afgelopen vijf jaar een of meerdere lijfrenteproducten afgesloten.* Ik heb eerder advies gehad over lijfrenteproducten.* Ik weet hoe mijn inkomen eruit ziet als ik stop met werken.* Een direct ingaande lijfrente kan een aanvulling zijn bovenop mijn pensioen.* Kies ik voor een direct ingaande lijfrente met een bancair product, dan kan ik een levenslange uitkering krijgen.* De inleg voor mijn lijfrenteverzekering kon als aftrekpost worden meegenomen voor de inkomstenbelasting.* Over een lijfrente-uitkering moet ik inkomstenbelasting betalen.* De looptijd van mijn uitkerende lijfrente kan ik tussentijds aanpassen.* Een contraverzekering is een verzekering die een bedrag uitkeert aan mijn nabestaanden als de lijfrente-uitkeringen door overlijden komen te vervallen* Heb ik een direct ingaande lijfrente met een bancair product en ik overlijd, dan ontvangen mijn nabestaanden de resterende uitkeringen.* Uit de door u gegeven antwoorden blijkt dat u over onvoldoende kennis beschikt als het gaat om het lijfrenteproduct. Graag benadrukken wij nogmaals dat u waarschijnlijk financiële risico’s loopt als u dit product toch zelf afsluit. Daarom adviseren wij u om gebruik te maken van de kennis en ervaring van onze adviseurs.
Als u gebruikmaakt van onze dienstverlening, krijgt u een financieel advies op basis van uw wensen, uw persoonlijke en financiële situatie en uw risicobereidheid. Ook brengen we de mogelijke oplossingen en productvormen voor u in kaart. De uiteindelijke keuze voor een product is natuurlijk aan u.
Wat wilt u doen? Uit de door u gegeven antwoorden blijkt dat u over voldoende kennis beschikt als het gaat om het lijfrenteproduct. Klik op de knop ‘Zelf afsluiten’ om een offerte aan te vragen voor uw lijfrenteproduct.
Als u toch liever gebruikmaakt van onze dienstverlening, krijgt u een financieel advies op basis van uw wensen, uw persoonlijke en financiële situatie en uw risicobereidheid. Ook brengen we de mogelijke oplossingen en productvormen voor u in kaart. De uiteindelijke keuze voor een product is natuurlijk aan u.
Wat wilt u doen?
Kosten en voorwaarden Zicht B.V. We brengen € 425,- kosten bij u in rekening als u dit product via ons afsluit zonder advies. De factuur hiervoor ontvangt u 4 weken na het indienen van de aanvraag.
Kosten* Ik ga akkoord met de eenmalige kosten van € 425,-.*
Kosten spreiden 2 banken* Ik ga akkoord met de extra kosten van € 150,- voor de aanvraag van een extra bancair product.*
Kosten spreiden 3 banken* Ik ga akkoord met de extra kosten van € 300,- voor de aanvraag van twee extra bancaire producten.*
Vergelijkingskaart en leveringsvoorwaarden* Afsluiten zonder advies* Ik begrijp dat ik een financieel product afsluit zonder advies ('execution only') . Ik bepaal zelf welk product goed aansluit bij mijn wensen en financiële situatie.*
Identificatie via iDIN Bij het afsluiten van bepaalde producten is Zicht, risico- en verzekeringsadviseurs verplicht uw identiteit formeel vast te stellen. Deze verplichting bestaat volgende de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Om uw identiteit vast te stellen maken we gebruik van iDIN. iDIN is een nieuwe, digitale manier van identificeren. iDIN is door de grote nederlandse banken ontwikkeld om het gebruik van online diensten makkelijk te maken. Let op: na het verzenden van dit formulier vragen we u door te gaan naar iDIN. We kunnen uw aanvraag pas in behandeling nemen als uw identificatie via iDIN is voltooid.
