Particulier » Pensioen en inkomen » Keuzeformulier

Keuzeformulier direct ingaand pensioen

Eindelijk is het bijna zo ver: u gaat uw pensioen aankopen en genieten van deze periode met veel vrije tijd. Voor u dat kunt gaan doen, moet u een aantal belangrijke beslissingen nemen. Er zijn verschillende keuzes om over na te denken.

Heeft u hulp nodig bij het invullen van dit formulier? Bel ons op 088–801 14 80

Keuzes bij het aankopen van uw pensioen

Wilt u uw pensioen uitstellen?
Wilt u een vast of variabel pensioen of een combinatie daarvan (niet bij alle maatschappijen mogelijk)?
Wilt u de eerste 5 of 10 jaar een hogere uitkering en daarna een lagere?
Wilt u dat bij overlijden uw pensioenuitkering deels overgaat naar uw partner?
Wilt u begeleiding bij het aankooptraject?

Offerte aanvragen

Geef uw keuzes aan in onderstaand formulier dan vragen we offertes voor u op. In verband met de geldigheidsduur van de offertes, starten we ongeveer een maand voor de gewenste ingangsdatum met het opvragen van de offertes.

Voor het opvragen van de offertes, het nieuwe product afsluiten, administreren en beheren rekenen wij eenmalig een bedrag vanaf € 495,-, afhankelijk van uw wensen en keuzes. Dit bedrag is vrijgesteld van btw. Het is mogelijk om meer offertes op te vragen. Hiervoor worden extra kosten berekend.

Downloads

Het is belangrijk dat u deze documenten, leest voordat u aan het keuzeformulier begint.

Vergelijkingskaart vermogen opbouwen
Algemene leveringsvoorwaarden van Zicht
Informatiebrochure Zicht

Overige nuttige informatie

Belangrijke keuzes als u met pensioen gaat
Met pensioen – wat moet u doen?
Met pensioen en belastingaangifte doen

De onderdelen van dit formulier

Steeds als u dit formulier verder invult, verschijnen er meer vragen. Dit formulier bestaat uit de volgende onderdelen:

Uw keuze
Uw gegevens
Kennis- en ervaringstoets
Dit is een wettelijke verplichting zodra u kiest voor een periodieke uitkering
Kosten en voorwaarden van Zicht adviseurs
Identificatie via iDIN

Na het verzenden van het formulier ontvangt u een bevestigingsmail met uw antwoorden.

Keuzeformulier - particulier - DIP direct ingaand pensioen

"*" indicates required fields

Instagram

This field is for validation purposes and should be left unchanged.

Uw keuze

Wilt u het beschikbare bedrag laten uitkeren of dit uitstellen?*

Periodieke uitkering

Uitstellen

Wilt u dat wij dit voor u regelen?*

Nee

Loopt de polis bij Scildon?*

Nee

Zoek contact op met uw pensioenuitvoerder om uw pensioendatum uit te stellen. Komt u er niet uit? Dan kunnen wij u helpen met het uitstellen van uw pensioendatum.

U kunt dit formulier nu sluiten.

Tot wanneer wilt u uitstellen?*

DD dash MM dash YYYY

Periodieke uitkering aankopen

Heeft u bij meerdere pensioenuitvoerders pensioen opgebouwd?*

Nee

Bij hoeveel pensioenuitvoerders heeft u pensioen opgebouwd?*

meer dan 5

Wilt u de gegevens hieronder invullen of downloaden vanuit mijnpensioenoverzicht.nl en hier uploaden?*

Ik wil een pdf uploaden

Ik wil mijn gegevens invullen

Download uw pensioenoverzicht van mijnpensioenoverzicht.nl als pdf en upload dit hier*

Max. 3 MB

Pensioenuitvoerder*

Polisnummer*

Opgebouwde waarde*

Pensioenuitvoerder product #2*

Polisnummer product #2*

Opgebouwde waarde product #2*

Pensioenuitvoerder product #3*

Polisnummer product #3*

Opgebouwde waarde product #3*

Pensioenuitvoerder product #4*

Polisnummer product #4*

Opgebouwde waarde #4*

Pensioenuitvoerder product #5*

Polisnummer product #5*

Opgebouwde waarde #5*

Wilt u een vaste of variabele uitkering*

Variabele uitkering

Vaste uitkering

Bij een variabele uitkering zullen wij u altijd begeleiden in het aankooptraject.

Wilt u begeleiding bij het aankooptraject?*

Nee

U kunt twee aanbieders kiezen waar wij een offerte opvragen.

Kies aanbieder #1*

A.s.r

Scildon

Allianz

Nationale-Nederlanden

Zwitserleven

De Goudse

Kies aanbieder #2*

A.s.r

Scildon

Allianz

Nationale-Nederlanden

Zwitserleven

De Goudse

Wilt u een gelijkblijvende of hoog-laag uitkering?*

Gelijkblijvende uitkering

Hoog-laag uitkering

Ik wil een vergelijking tussen beide vormen. Hier zijn € 245,- extra kosten aan verbonden.

Ik wil een vergelijking tussen een hoog-laag uitkering van 5 jaar en een hoog-laag uitkering van 10 jaar. Hier zijn € 245,- extra kosten aan verbonden.

Over welke periode wilt u een hogere uitkering ontvangen?*

5 jaar

10 jaar

Hoe wilt u uw kapitaal belegd hebben?*

Defensief (15%/25% doorbeleggen)

Neutraal (30%/50% doorbeleggen)

Offensief (45%/75% doorbeleggen)

Zeer offensief (60%/100% doorbeleggen)

Wilt u deze manier van beleggen laten vergelijken met een andere manier van beleggen? Hier zijn € 245,- extra kosten aan verbonden.*

Nee

Hoe wilt u het andere deel van uw kapitaal belegd hebben?*

Defensief (15%/25% doorbeleggen)

Neutraal (30%/50% doorbeleggen)

Offensief (45%/75% doorbeleggen)

Zeer offensief (60%/100% doorbeleggen)

Heeft u een partner?*

Nee

Wilt u een partnerpensioen meeverzekeren?*

Ja, 70% overgang

Nee. Let op: komt de hoofdverzekerde te overlijden? Dan is er geen uitkering voor de eventuele partner.

Wilt u een offerte op basis van:*

Ouderdomspensioen en nabestaandenpensioen (dit is standaard)

Een vergelijking met en zonder nabestaandenpensioen (hier rekenen wij € 245,- extra kosten voor)

Aanhef partner*

De heer

Mevrouw

Voorletters partner*

Voornaam partner*

Achternaam partner*

Geboortedatum partner*

DD dash MM dash YYYY

Upload een kopie van een geldig identiteitsbewijs van uw partner: de voorkant van het paspoort of identiteitskaart.*

Max. 5 MB

Upload hieronder een kopie van de achterkant van het paspoort of identiteitskaart.

Max. 5 MB

Is er sprake van een echtscheiding?*

Nee

Aanhef ex-partner*

De heer

Mevrouw

Voorletters ex-partner*

Voornaam ex-partner*

Achternaam ex-partner*

Telefoon ex-partner*

E-mailadres ex-partner*

Echtscheidingsconvenant*

Max. 3 MB

Eventuele aanverwante documenten (optioneel)

Max. 3 MB

Eventuele aanverwante documenten (optioneel)

Max. 3 MB

Bent u vaker dan één keer gescheiden? Neem dan contact met ons op via 088-801 14 80.

Heeft u nog vragen of opmerkingen over uw aanvraag? (optioneel)

Uw gegevens

Relatienummer bij Zicht adviseurs

Aanhef*

De heer

Mevrouw

Voorletters*

Voornamen*

Tussenvoegsel

Achternaam*

Geboortedatum*

DD dash MM dash YYYY

Burgerlijke staat*

IBAN*

Tenaamstelling rekening*

Adres*

Postcode Huisnummer (en toevoeging) Straatnaam Plaatsnaam

Telefoon*

E-mailadres*

Upload een kopie van een geldig identiteitsbewijs: de voorkant van uw paspoort of identiteitskaart*

Max. 5 MB

Upload hieronder een kopie van de achterkant van uw paspoort of identiteitskaart.

Max. 5 MB

Om uw gegevens met de maatschappij te mogen uitwisselen, hebben wij uw machtiging nodig. Download hier het machtigingsformulier.
Vul het formulier in, onderteken dit digitaal en upload het vervolgens via de knop hieronder.
Let op: open het pdf-bestand in Adobe Acrobat om het digitaal te kunnen ondertekenen.

Upload hier uw ondertekende machtiging*

Max. 3 MB

Kennis- en ervaringstoets

We zijn wettelijk verplicht een kennis- en ervaringstoets bij u af te nemen als u kiest voor bemiddeling zonder advies. Daarom vragen we u onderstaande stellingen te beantwoorden. De uitslag voor de toets is niet bindend. Dit betekent dat als u niet slaagt voor deze toets, u toch een product zelf af kunt sluiten. We willen u er wel op wijzen dat u (financiële) risico's loopt als u zelf financiële producten afsluit op het moment dat u onvoldoende kennis heeft van deze producten.

Heeft u eerder advies gehad over pensioen?*

Nee

Kent u de financiële situatie van u en/of uw partner vanaf uw pensioendatum?*

Nee

Hebben wijzigingen in inkomen gevolgen voor eventuele toeslagen, zoals huur- en zorgtoeslag?*

Nee

Is een direct ingaand pensioen een oudedagsvoorziening?*

Nee

Is bij een direct ingaand pensioen een tijdelijke uitkering mogelijk?*

Nee

Is in de eerste jaren een hogere of lagere uitkering mogelijk?*

Nee

Moet over de pensioenuitkering belasting betaald worden?*

Nee

Kan een vooraf afgesproken uitkering tussentijds aangepast worden?*

Nee

Kan de uitkering na mijn overlijden overgaan op mijn partner (indien aanwezig)?*

Nee

Kunnen uitkeringen hoger en lager worden bij een variabele pensioenuitkering?*

Nee

This field is hidden when viewing the form

Score kennis- en ervaringstoets

Uit de door u gegeven antwoorden blijkt dat u over onvoldoende kennis beschikt als het gaat om direct ingaand pensioen. Graag benadrukken wij nogmaals dat u waarschijnlijk financiële risico’s loopt als u dit product toch zelf afsluit. Daarom adviseren wij u om gebruik te maken van de kennis en ervaring van onze adviseurs.

Als u gebruikmaakt van onze dienstverlening, krijgt u een financieel advies op basis van uw wensen, uw persoonlijke en financiële situatie en uw risicobereidheid. Ook brengen we de mogelijke oplossingen en productvormen voor u in kaart. De uiteindelijke keuze voor een product is natuurlijk aan u.

Wat wilt u doen?

Win advies in – neem contact op met één van onze adviseurs

Toch zelf afsluiten – ik hoef geen advies en ga verder met dit formulier

Uit de door u gegeven antwoorden blijkt dat u over voldoende kennis beschikt als het gaat om direct ingaand pensioen. Klik op de knop ‘Zelf afsluiten’ om een offerte aan te vragen voor uw pensioenproduct.

Als u toch liever gebruikmaakt van onze dienstverlening, krijgt u een financieel advies op basis van uw wensen, uw persoonlijke en financiële situatie en uw risicobereidheid. Ook brengen we de mogelijke oplossingen en productvormen voor u in kaart. De uiteindelijke keuze voor een product is natuurlijk aan u.

Wat wilt u doen?

Zelf afsluiten – ik hoef geen advies en ga verder met dit formulier

Toch advies inwinnen – neem contact op met één van onze adviseurs

U stopt hierbij met het invullen van dit formulier. Meer info of direct contact opnemen met één van onze adviseurs? Bel 088–801 14 80.

Kosten en voorwaarden Zicht B.V.

Kosten*

Ik ga akkoord met de eenmalige kosten van € 150,- voor uitstel pensioen zonder begeleiding.*

Kosten*

Ik ga akkoord met de eenmalige kosten van € 495,- voor uitstel pensioen zonder begeleiding.*

Kosten*

Ik ga akkoord met de eenmalige kosten van € 495,- voor direct ingaand pensioen zonder begeleiding.*

Kosten*

Ik ga akkoord met de eenmalige kosten van € 775,- voor begeleiding bij direct ingaand vast pensioen.*

Kosten*

Ik ga akkoord met de eenmalige kosten van € 995,- voor begeleiding bij direct ingaand variabel pensioen.*

Kosten*

Ik ga akkoord met de extra eenmalige kosten van € 245,- voor de vergelijking van offertes op basis van van een gelijkblijvende uitkering en op basis van een tijdelijk hogere uitkering.*

Kosten*

Ik ga akkoord met de extra eenmalige kosten van € 245,- voor de vergelijking van offertes op basis van een tijdelijk hogere uitkering 5 jaar of van 10 jaar.*

Kosten*

Ik ga akkoord met de extra eenmalige kosten van € 245,- voor de vergelijking van een gedeeltelijk variabel pensioen met verschillende verhoudingen.*

Kosten*

Ik ga akkoord met de extra eenmalige kosten van € 245,- voor de vergelijking met en zonder nabestaandenpensioen.*

Vergelijkingskaart en leveringsvoorwaarden*

Ik heb de vergelijkingskaart gelezen en ik ga akkoord met de met de algemene leveringsvoorwaarden van Zicht. Ik heb deze online kunnen raadplegen en opslaan. Ook weet ik dat ik deze leveringsvoorwaarden in de toekomst in ongewijzigde vorm kan opvragen en kan raadplegen bij de Kamer van Koophandel. Ik verklaar dat ik akkoord ga met het digitaal ter beschikking stellen van de algemene leveringsvoorwaarden en het in de toekomst opvragen hiervan bij de Kamer van Koophandel.*

Afsluiten zonder advies*

Ik begrijp dat ik een financieel product afsluit zonder advies ('execution only') . Ik bepaal zelf welk product goed aansluit bij mijn wensen en financiële situatie.*

Identificatie via iDIN

Bij het afsluiten van bepaalde producten is Zicht, risico- en verzekeringsadviseurs verplicht uw identiteit formeel vast te stellen. Deze verplichting bestaat volgende de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Om uw identiteit vast te stellen, maken we gebruik van iDIN. iDIN is een nieuwe, digitale manier van identificeren. iDIN is door de grote Nederlandse banken ontwikkeld om het gebruik van online diensten makkelijk te maken.

Let op: na het verzenden van dit formulier vragen we u door te gaan naar iDIN. We kunnen uw aanvraag pas in behandeling nemen als uw identificatie via iDIN is voltooid.

We gaan zorgvuldig met uw persoonsgegevens om. Lees meer ›

Voordelen van MijnZicht

Wij regelen het voor u

Wij regelen het voor u

Keuzeformulier

Keuzeformulier direct ingaand pensioen

Keuzes bij het aankopen van uw pensioen

Offerte aanvragen

Downloads

Overige nuttige informatie

De onderdelen van dit formulier

Keuzeformulier - particulier - DIP direct ingaand pensioen

Uw keuze

Periodieke uitkering aankopen

Uw gegevens

Kennis- en ervaringstoets

Kosten en voorwaarden Zicht B.V.

Identificatie via iDIN